| № п/п |
Признаки подозрительности операции |
| I. Совершение операции (сделки), не имеющей очевидного экономического смысла |
| 1 |
Платежи за финансовые и иные услуги, комиссии от сделки в которых значительно превышают обще установленные размеры в данном сегменте рынка |
| 2 |
Снятие или зачисление на счет юридического лица наличных денег в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности |
| 3 |
Осуществление платежей, переводов или зачисление денег на депозит в пользу третьего лица, не имеющего очевидного экономического смысла |
| 4 |
Совершение сделок с ценными бумагами на торгах фондовых бирж и иных организаторов торговли на рынке ценных бумаг, в результате которых не меняется владелец этих ценных бумаг |
| 5 |
Одновременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам |
| 6 |
Соглашение двух или нескольких участников торгов или их представителей о покупке (продаже) ценных бумаг по ценам, имеющим существенное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам. |
| 7 |
Распространение ложной или недостоверной информации с целью побудить инвесторов продавать или приобретать публично размещаемые и (или) публично обращаемые ценные бумаги |
| 8 |
Разовая продажа (покупка) клиентом большого количества ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг и финансовых услуг, по ценам, существенно отличающимся от рыночных, при условии, что клиент не является профессиональным участником рынка ценных бумаг, и (или) ценные бумаги не передаются клиенту в погашение задолженности контрагента перед клиентом |
| 9 |
Регулярные финансовые операции по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (определяется в момент удовлетворения заявки на приобретение ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг) |
| 10 |
Приобретение имущества и иных материальных ценностей в пользу третьего лица, не имеющее очевидного экономического смысла |
| 11 |
Платежи или поступления денег за товары и услуги лицам, не соответствующие основному характеру его хозяйственной деятельности и его действительным потребностям |
| 12 |
Непринятие клиентом своевременных мер, предусмотренных условиями договора и требованиями законодательства Республики Казахстан для возврата валютной выручки от экспорта товаров и (или) авансовых платежей, в случае непоставки товаров по импорту и (или) услуг. |
| 13 |
Пренебрежение более выгодными условиями оказания услуг, а также предложение необычно высокой комиссии и (или) комиссии, отличающейся от обычной, сложившейся в деловой практике |
| 14 |
Несоответствие сделки характеру деятельности организации согласно учредительным документам этой организации |
| 15 |
Предоставление лицом беспроцентных займов другим физическим и (или) юридическим лицам, а равно получение такого займа |
| 16 |
Получение и (или) предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга), по невыгодным, экономически нецелесообразным условиям договора |
| 17 |
Поступления и (или) платежи за услуги, которые не могут быть оказаны плательщиком и (или) получателем, в силу объективных причин, например, отсутствие квалифицированного персонала, оборудования, оборотных средств и материальных запасов |
| 18 |
Наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от сложившейся деловой практики |
| 19 |
Систематическое проведение клиентом высоко рисковых финансовых операций, результатом которых является постоянный доход или постоянный убыток клиента |
| 20 |
Существенное увеличение доли наличных денежных средств, поступающих на счет клиента, если обычными для его основной деятельности являются расчеты в безналичной форме |
| 21 |
Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) является нерезидент, не являющийся стороной по договору, предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг, охраняемой информации, исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности, имущества в аренду) |
| 22 |
Операция (сделка) с деньгами и (или) иным имуществом, по которой возникает основание полагать, что данная операция (сделка) не имеет очевидного экономического смысла |
| II. Совершение действий, направленных на уклонение от процедур финансового мониторинга, предусмотренных Законом |
| 1 |
Попытка проведения операций по утерянным либо похищенным документам, удостоверяющим личность |
| 2 |
Представление клиентом вызывающей подозрение информации, которую невозможно проверить или данная проверка является слишком дорогостоящей, а также невозможность осуществить связь с участником операции по указанным клиентом адресам и телефонам |
| 3 |
Купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий, лома драгоценных металлов, за исключением случаев, когда данная деятельность входить в круг его профессиональной деятельности |
| 4 |
Немотивированный отказ в предоставлении клиентом дополнительных сведений (кроме установленных нормативными правовыми актами), но запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, в том числе о лице, представляющем интересы клиента (в случае, когда клиент выступает в качестве представителя юридического или физического лица) |
| 5 |
Излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении проводимой операции |
| 6 |
Настоятельное желание клиента работать самостоятельно только с удаленного терминала |
| 7 |
Заполнение документов на перевод или на получение денежного перевода под руководством третьего лица и (или) лиц, присутствующих при операции |
| 8 |
Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент |
| 9 |
Неоднократное в течение небольшого периода времени проведение клиентом аналогичных финансовых операций, сумма которых в отдельности не превышает сумму операции с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащим финансовому мониторингу, но в результате сложения превышает указанную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей) |
| 10 |
Необоснованное дробление сумм аналогичных финансовых операций, совершаемых клиентом |
| 11 |
Проведение клиентом (кроме физических лиц) финансовой операции с использованием счета, финансовые операции по которому в течение более 6 месяцев были незначительными для данного клиента либо не производились |
| 12 |
Внесение клиентом в ранее согласованную схему финансовой операции непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества |
| 13 |
Операция (сделка) с деньгами и (или) иным имуществом, по которой возникает основание полагать, что данная операция (сделка) направлена на уклонение от процедур финансового мониторинга, предусмотренных Законом |
| III. Совершение операции (сделки), имеющей основание полагать, что данная операция (сделка) направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма |
| 1 |
Операция (сделка) и (или) ряд связанных операций, одной из сторон которой прямо либо косвенно через других лиц выступают лица и (или) организации, включенные в соответствии с данными правоохранительных и судебных органов Республики Казахстан и международных организаций, признаваемых в Республике Казахстан, в Перечень лиц, связанных с участием в террористической и (или) экстремистской деятельности |
| 2 |
Операция (сделки) или ряд связанных операций, где одной из сторон выступают юридические лица, в состав учредителей (собственников) которых входят лица и/или организации, включенные в соответствии с данными правоохранительных и судебных органов Республики Казахстан и международных организаций, признаваемых в Республике Казахстан, в Перечень лиц, связанных с участием в террористической и (или) экстремистской деятельности |
| 3 |
Операция (сделка) с деньгами и (или) иным имуществом, по которой возникает основание полагать, что данная операция (сделка) направлена на финансирование терроризма и (или) экстремизма |
Подозрительная операция с деньгами и (или) иным имуществом - операция, отвечающая критериям, установленным Законом РК по которым имеются основания полагать, что в результате ее совершения в законный оборот вовлекаются доходы, полученные незаконным путем, либо осуществление данной операции направлено на финансирование терроризма и (или) экстремизма;
